الفحص

افحص كل حوالة وكل ملف وكل عميل وكل اسم — بمحرك واحد.

الحوالات أثناء تنفيذها، والفحص المجمّع الليلي، وطلبات فتح الحسابات، وبحث المحلل: كلها تمر عبر محرك المطابقة نفسه، وإصدارات القوائم نفسها، وسجل التدقيق نفسه. الحركة السليمة تُغلق فورًا، والتطابقات تنتظر في حالة.

احجز عرضًا توضيحيًا شاهد جولة المنتج

رسائل SWIFT MT وISO 20022 MX وACH، عبر REST أو SOAP أو SFTP أو IBM MQ أو Kafka.

wics.your-bank.internal/screening/cases/TX-20481

WICSفحص المعاملات

3AK

الحالة TX-20481MT103عبر IBM MQ

مراجعة المستوى 1

الرسالة الأصليةFIN · MT103

{1:F01XYZBAEADAXXX0000000000}

{2:I103QRSTDEFFXXXXN}{4:

:20:TRF-261013-0042

:23B:CRED

:32A:261013USD250000,00

:50K:/AE070331234567890123456

NORTHWIND TRADING LLC

DUBAI AE

:57A:QRSTDEFFXXX

:59:/DE89370400440532013000

WLADIMIR PETROW

BERLIN DE

:70:INV 7731 MACHINE PARTS

:71A:SHA

:72:/ACC/PAY ON VALUE DATE

ما تم إدخاله

الترويسة

المرجع: TRF-261013-0042
النوع: MT103
المبلغ: 250,000.00
العملة: USD
تاريخ القيمة: 2026-10-13

الأطراف

50Kالعميل الآمرNorthwind Trading LLCDubai AE · AE07 0331 …
59المستفيدWladimir PetrowBerlin DE · DE89 3704 …
57Aبنك المستفيدQRSTDEFFXXXFrankfurt DE

النص الحر

70INV 7731 MACHINE PARTS

72/ACC/PAY ON VALUE DATE

تطابق محتمل · PETROV, Vladimir

في OFAC SDN

0.91

أُرسلت الإجابة الفوريةتطابق قيد المراجعة184 ms

الموعد النهائي 14:30· متبقٍّ 1 س 58 د

استُلمت
قُرئت
فُحصت
أُجيب
حالة

توضيحي — أسماء وأرقام مُتخيَّلة.

زمن الاستجابة p99: <250ms; فحص فوري في مسار الدفع
سجل خلال 4 ساعات: 3M+; مقابل أكثر من 5 ملايين كيان في القوائم، ليلًا
طرق للإدخال: 4; واجهة برمجية، ومجلدات وSFTP، وطوابير رسائل، وشاشة
قرارات قابلة لإعادة الإنتاج: 100%; متجه الإصدارات نفسه في كل قناة

MT103
MT202
MT202 COV
pacs.008
pacs.009
pain.001
camt.056
ACH
REST
SOAP 1.1
SOAP 1.2
WSDL
SFTP
IBM MQ
Kafka
GetStatus
HMAC
NFKC
Damerau-Levenshtein
TreeSHAP
MT103
MT202
MT202 COV
pacs.008
pacs.009
pain.001
camt.056
ACH
REST
SOAP 1.1
SOAP 1.2
WSDL
SFTP
IBM MQ
Kafka
GetStatus
HMAC
NFKC
Damerau-Levenshtein
TreeSHAP

أربع قنوات تشغيلية

محرك واحد، وسجل تدقيق واحد، وأربع طرق للفحص.

المدفوعات والفحص المجمّع وفتح الحسابات والتحقيقات تتشارك محرك المطابقة نفسه، وإصدارات القوائم نفسها، وسجل القرار نفسه. يحصل الاسم على الإجابة نفسها أينما فُحص.

p99 < 250 ms

فحص المعاملات الفوري

افحص الحوالات أثناء تنفيذها، قبل أن تتحرك الأموال، دون تأخير ملحوظ في مسار الدفع.

SWIFT MT103 وMT202، وISO 20022 pacs.008 وpacs.009
فحص معاملات البطاقات في مسار التفويض
p99 أقل من 250 ms، كحدٍّ ملتزَم به للخدمة

3M+ · 4 h

المعالجة المجمّعة عالية الإنتاجية

أعد فحص محفظة عملائك والأطراف المقابلة كاملة خلال الليل، لتنتهي قبل بدء يوم العمل.

أكثر من 3 ملايين سجل مقابل أكثر من 5 ملايين كيان في القوائم خلال 4 ساعات
وحدات معالجة (pods) تتوسع تلقائيًا في أوقات الذروة
متجه الإصدارات نفسه كما في القرارات الفورية

REST · SOAP

فتح الحسابات والتحقق

تحقق من العملاء الجدد مقابل قوائم العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسيًا والأخبار السلبية ضمن رحلة فتح الحساب لديك.

REST وSOAP لأنظمة الخدمات المصرفية الأساسية وأنظمة «اعرف عميلك»
المحرك نفسه وسجل التدقيق نفسه كما في فحص المدفوعات
مرتبط بالعميل عبر رقم CIF

كل استعلام مسجَّل

بحث المحلل المخصّص

يبحث المحققون مباشرة في كل القوائم، ويُحفظ كل استعلام وكل نتيجة دليلًا للتدقيق.

كل فحص هو حالة لها «الطلب» و«السجل»
كل استعلام وكل نتيجة في سجل التدقيق
درجات قابلة للتفسير تبيّن سبب تطابق الاسم

فحص المعاملات

أربع طرق للإدخال. والإجابة نفسها من كل منها.

اربط WICS بالطريقة التي تتواصل بها أنظمة الدفع لديك أصلًا. إعداد واحد يخدم كل الطرق، فتحصل الحوالة نفسها دائمًا على النتيجة نفسها.

واجهة برمجية

REST، وSOAP 1.1 و1.2 مع ملف WSDL. ويُخبر استدعاء GetStatus النظامَ المستدعي بحالة الحوالة.

RESTSOAP 1.1SOAP 1.2WSDLGetStatus

المجلدات وSFTP

ضع ملفات الرسائل في مجلد، أو تبادلها عبر SFTP في الاتجاهين، مع تثبيت مفتاح المضيف للخادم.

مجلدSFTP واردSFTP صادرمفتاح المضيف

طوابير الرسائل

اقرأ الحوالات من IBM MQ أو Kafka، وأجب على الطابور الذي يستمع إليه نظامك.

IBM MQKafka

على الشاشة

يلصق الموظف رسالة ويفحصها. المحرك نفسه، والحالة نفسها، وسجل التدقيق نفسه.

MTMXACH

لكل قناة مفاتيح API خاصة بها، مع نطاقات صلاحية، وقائمة عناوين IP مسموح بها، وتوقيع HMAC اختياري.

مفاتيح APIنطاقات الصلاحيةعناوين IP مسموح بهاHMAC

ربط حقول الرسائل

أي رسالة: SWIFT MT أو ISO 20022 MX أو ACH.

يقرأ WICS كل طرف حسب دوره ويفحص الحقول التي تختارها. والحقل الذي لا يعرفه يُحفظ تحت «حقول أخرى» — ولا يضيع أبدًا.

رسائل pacs وpain وcamt، وكل فئات MT
عدة إعدادات ربط لكل نوع رسالة، وواحد منها فقط نشط
حقل واحد في الرسالة يمكن أن يغذّي عدة حقول في السجل الرئيسي
لا إعداد نشط؟ تُفحص الرسالة كاملة
كل تغيير يعتمده شخص ثانٍ

wics.your-bank.internal/screening/configuration/mapping

WICSربط حقول الرسائل

الإعداداتPayments v4 · نشطPayments v3Trade deskمعتمد · الصادرة والواردة

حقل الرسالةحقول السجل الرئيسي

:50K:العميل الآمرالاسم الكاملالعناوين
:59:العميل المستفيدالاسم الكاملالعناوين
:57A:بنك المستفيدBIC
:70:معلومات السدادالاسم الكامل
:72:معلومات من المرسل إلى المستلمالاسم الكامل
:20:مرجع المرسلمحفوظ، لا يُفحص

الحقل الذي لا يعرفه WICS يُحفظ تحت «حقول أخرى».

توضيحي — أسماء وأرقام مُتخيَّلة.

من الرسالة إلى الحالة

حوالة واحدة، قرار واحد.

يُنشئ WICS الحالات بالطريقة التي يفكر بها موظفوك في الحوالات. تعرض كل حالة ما تم إدخاله: الترويسة، وكل طرف حسب دوره، والنص الحر في الحقلين 70 و72، مع إبراز الكلمات المتطابقة، والرسالة الأصلية على بُعد نقرة.

رسالة MX واحدة، حالة واحدة

رسالة pain.001 تضم 200 راتب هي قرار واحد، لا 200 قرار.

ملف رسائل MT يُقسَّم

ثلاث رسائل MT103 في ملف واحد تصبح ثلاث حالات، لكل منها إجابتها.

التكرار يُكتشف

إعادة الإرسال المطابقة تحصل على الحالة نفسها والإجابة نفسها، مع وسم «مكرّر». المرجع نفسه بمحتوى مختلف: حالة جديدة مرتبطة بالنسخة السابقة.

الحركة السليمة تُغلق فورًا

الحوالة التي لا تطابق فيها تذهب مباشرة إلى السجل. التطابقات وحدها تنتظر في حالة.

الإجابات والتسليم

إجابتان، تصلان حيث تحتاجهما.

يتلقى النظام المستدعي ردًا من WICS فورًا، ثم ردًا آخر عندما يتخذ شخص القرار. أي قناة للإدخال، وأي قناة للإخراج.

الحوالة TRF-261013-0042

الإجابات عبر IBM MQ

الإشعار الفوري
تطابق قيد المراجعة
09:41:07.184
يُرسل فور فحص الحوالة. الحوالة السليمة تتلقى «لا تطابق» وتُغلق.
تحديث الحالة
مراجعة المستوى 2
09:58:40
اختياري: فقط للحالات التي يحددها بنكك.
الإجابة النهائية
مُرِّرت
10:12:03
بواسطة A. Karim: «شخص مختلف — تاريخ الميلاد لا يتطابق.»

أو رُفضت، أو أُلغيت — دائمًا مع من قرّر ولماذا.

wics.your-bank.internal/screening/configuration/delivery

WICSالتسليم

قنوات الإدخالWICSقنوات الإخراج

Kafka → SOAPفرض L. Haddad الـACK · السبب محفوظ في سجل التدقيق

المُسلَّمة 12,844NACK 0

الرسالةالإخراجالمحاولاتالإجراء

TRF-261013-0057SOAP3فُرض ACK · مُدقَّق

السببتم التأكيد هاتفيًا مع عمليات الدفع

توضيحي — أسماء وأرقام مُتخيَّلة.

تبويب NACK

عندما تنفد محاولات الإعادة، تنتظر الإجابة هنا. أعد إرسالها، أو اعتمد ACK يدويًا (Force ACK) مع ذكر السبب — مع تدقيق كامل.

واجهة GetStatus

الأنظمة التي تفضّل السؤال تعرف حالة الحوالة في أي وقت.

مفاتيح لكل قناة

لكل قناة مفاتيح API ونطاقات صلاحية وقائمة عناوين IP مسموح بها، مع توقيع HMAC اختياري.

المواعيد النهائية والتقويمات

WICS يُنبّه.ولا يحرّك الأموال أبدًا.

لكل حوالة موقوفة موعد نهائي: موعد النظام المستدعي، أو الموعد الذي تحدده قاعدة — والأقرب هو المعتمد. ويحسبه WICS بساعات العمل لديك.

تقويم عمل لكل شركة، مع ساعات العمل لكل يوم من أيام الأسبوع
العطل الرسمية الخليجية مدمجة، ويؤكدها البنك
تنبيه قبل الموعد النهائي، ووسم «متأخر» بعده
التمرير أو الرفض أو الإلغاء يبقى دائمًا قرار شخص

لا يمرّر أي موعد نهائي حوالةً، ولا يرفضها، ولا يلغيها.

wics.your-bank.internal/screening/calendars

WICSتقويم العمل

1AK

المقر الرئيسي· الأحد–الخميس · 08:00–16:00

أكّده البنك

0810121416

الأربعاء
مفتوح
الخميس
عطلة رسمية
عطلة رسمية
الجمعة
مغلق
مغلق
السبت
مغلق
مغلق
الأحد
10:0012:00
مفتوح

الاستلام: الأربعاء 14:00
قاعدة: إيقاف 4 ساعات عمل: الأحد 10:00
موعد النظام المستدعي: الأحد 12:00
الموعد المعتمد · الأقرب هو المعتمد: الأحد 10:00

09:30أُرسل تنبيه إلى فريق المستوى 1

10:00متأخر — وُسمت الحالة

ما زالت موقوفة. التمرير أو الرفض أو الإلغاء يبقى قرار شخص.

توضيحي — أسماء وأرقام مُتخيَّلة.

الفحص المجمّع وفتح الحسابات

محفظتك كلها، يُعاد فحصها قبل أن يفتح البنك أبوابه.

جدوِل مهام الفحص المجمّع لملفات العملاء والأطراف المقابلة. كل صف فيه تطابق يصبح حالة مستقلة، والصفوف السليمة تُغلق في سطر واحد في السجل.

أكثر من 3 ملايين سجل مقابل أكثر من 5 ملايين كيان في القوائم خلال 4 ساعات
مهام مجدولة، مع وحدات معالجة تتوسع تلقائيًا
حالة لكل صف فيه تطابق، وسطر واحد في السجل للصفوف السليمة
طلبات فتح الحسابات تصل كقناة إلى دفعة فحص، وترتبط بالعميل عبر رقم CIF

wics.your-bank.internal/screening/batch

WICSالفحص المجمّع

27AK

إعادة فحص العملاء الليلية

يوميًا · 01:00

اكتمل

السجلات: 3,148,220
كيانات القوائم: 5,210,644
المدة: 03:12

100%

03:12 من نافذة 4 ساعات

وحدات المعالجة4 / 16

27 صفًا فيها تطابق

27 حالة

3,148,193 صف سليم

سطر واحد في السجل

فتح الحسابات · اليومRESTSOAP

CIF 00418273· مرتبط عبر CIFAmina Haddadلا تطابق

توضيحي — أسماء وأرقام مُتخيَّلة.

المطابقة متعددة الأبجديات

أسماء بأي نظام كتابة. ودرجات يمكن تفسيرها.

تظهر الأطراف الخاضعة للعقوبات بأبجديات وتهجئات كثيرة. يحوّل WICS كل اسم إلى صيغة قابلة للمقارنة قبل أن يقيّم أي مرشح — ويبيّن TreeSHAP ما الذي صنع كل درجة.

1
توحيد Unicode NFKC
الأحرف كاملة العرض والحروف المركّبة وصيغ التوافق الأخرى تُردّ إلى صيغة واحدة.
2
كشف نظام الكتابة
يُصنَّف كل جزء من الاسم حسب نظام كتابته، لتُطبَّق النقحرة الصحيحة.
3
النقحرة
تتحول الأسماء العربية والسيريلية والصينية واليابانية والكورية والعبرية إلى صيغ لاتينية قابلة للمقارنة، مع صيغها الشائعة.
4
Damerau-Levenshtein المتوازية على مستوى البت
مسافة التحرير مع التبديل بين الحروف، محسوبة بالتوازي على مستوى البت لإنتاجية عالية.

جرّب فحص الأسماء

wics.your-bank.internal/screening/cases/ON-7316/explain

WICSلماذا هذه الدرجة؟

العميل

Wladimir Petrow

1968 · DE

قيد القائمة · OFAC SDN

Петров Владимир · PETROV, Vladimir

1968 · RU

TreeSHAP

القيمة الأساسية0.27
تشابه الاسم · Damerau-Levenshtein+0.38
النقحرة متوافقة · السيريلية ← اللاتينية+0.12
سنة الميلاد متطابقة+0.16
الدولة مختلفة−0.04
اسم أول شائع−0.03
الدرجة0.86

الحد 0.85فوق الحد: تُفتح حالة

توضيحي — أسماء وأرقام مُتخيَّلة.

تقليل الضوضاء

نتائج إيجابية كاذبة أقل. وكل منها موقَّع.

بنكك هو من يقرر ما هو ضوضاء. عندما تصنّف قاعدةٌ تطابقًا على أنه إيجابي كاذب، يبقى التطابق على الحالة — باللون الرمادي، وعليه اسم القاعدة.

قائمة كلمات ضوضاء خاصة بالبنك: الأشكال القانونية وكلمات الدفع
قواعد تستبعد التطابق، موقّعة بعبارة «استُبعد بالقاعدة»
إعفاءات للمبالغ الصغيرة، مكتوبة في القاعدة
قائمة بيضاء تبقى بعد تحديث القوائم

wics.your-bank.internal/screening/cases/TX-20517

WICSفحص المعاملات

1AK

الحالة TX-20517MT103640.00 USDتطابق واحد ينتظر

النص الحر · الحقل 70

PAYMENTكلمة دفعFORINVOICEكلمة دفع7731GOLDENSTARTRADINGLLCشكل قانوني

التطابقات

70GOLDEN STAR SHIPPING COOFAC SDN0.81
استُبعد بالقاعدة NR-04تطابق في النص الحر، والمبلغ أقل من 1,000 USD
50KAL-NUR TRADINGEU Consolidated0.88
قائمة بيضاءأُضيف في 2026-03-12 · بقي بعد تحديث القوائم اليوم
59PETROV, VladimirOFAC SDN0.91
ينتظر قرار شخص