ما تم إدخاله
الدفعة أو سطر الملف أو طلب فتح الحساب أو الاسم — كما وصل تمامًا.
الحالات وسير العمل
سير عملك. ومبدأ العينين الأربع على كل قرار.
كل تطابق محتمل يصبح حالة تُعالَج على شاشة واحدة أيًّا كانت القناة. أنت ترسم المسار الذي تتبعه كل حالة، وشخص ثانٍ يعتمد كل تغيير.
لا يحرّك WICS الأموال من تلقاء نفسه أبدًا. إنه يوقف ويسأل ثم يبلغ أنظمتك بالجواب.
wics.your-bank.internal
WICSالحالات
9AK
قيد الانتظار9السجل1,286
C-2041MT103
Wladimir Petrow
مأخوذة من قِبلكمراجعة المستوى 1
ما تم إدخاله
WLADIMIR PETROW·250,000.00 USD
OFAC SDN0.91
المُدخلWLADIMIRPETROWالقائمةVLADIMIRPETROV
تمريرحظرتصعيدتعليق
«تاريخ الميلاد والجنسية مختلفان.»
اقتُرح التمرير
- شخصان على كل تغيير في الإعدادات
- 2
- صاحب التغيير لا يعتمد تغييره أبدًا
- قاعدة جاهزة
- 14
- ابدأ من قالب، عدّله، ثم اعتمده
- طرق عرض للتقارير
- 7
- من جدول بسيط إلى خريطة حرارية
- موظف واحد لكل حالة
- 1
- تُقفل الحالة ما دام أحدهم يعمل عليها
قيد الانتظار والسجل
مكتب واحد لكل القنوات.
المدفوعات وسطور الدفعات وطلبات فتح الحسابات والأسماء تصل إلى الشاشات نفسها. «قيد الانتظار» تعرض العمل المطلوب الآن، و«السجل» يحفظ كل ما تقرّر، بما في ذلك عمليات الفحص السليمة.
- كل عملية فحص فيها تطابق محتمل تفتح حالة
- الشاشات نفسها لفحص المعاملات والدفعات والأسماء
- تتبع كل حالة الوحدة التي تملكها، والمركز الرئيسي يرى الجميع
- موظف واحد في كل مرة: تُقفل الحالة ما دامت مأخوذة
wics.your-bank.internal
WICSالفحص · الحالات
6AK
كل الوحدات
الطرفالوضعالموعد
- C-2041Wladimir Petrowأ. كريمMT103المركز الرئيسيمراجعة المستوى 101:42:10
- C-2043Hassan Trading Est.pacs.008المركز الرئيسياعتماد ثانٍ00:38:10
- C-2046Kestrel Marine LtdMT103الفرع 11مُصعّدة+00:12:14
- C-2042Orion Freight FZEسطر دفعةالفرع 04مراجعة المستوى 1—
- C-2045Amina Haddadفتح حسابالفرع 04مراجعة المستوى 1—
- C-2044Petra Novakاسمالفرع 11مراجعة المستوى 2—
صفحة الحالة
قرّر والأدلة أمام عينيك.
كل ما يحتاجه الموظف في صفحة واحدة، وكل ما يفعله يُسجَّل.
الكلمات المتطابقة متقابلة
كل تطابق يضع الكلمات المُدخلة مقابل كلمات القائمة ويُبرز ما تطابق منها.
سجل القائمة
السجل الكامل وراء التطابق: الأسماء والأسماء البديلة والتواريخ والدول والقائمة المصدر.
تمرير، حظر، تصعيد، تعليق
فقط القرارات التي يسمح بها سير عملك في هذا الوضع، وللأشخاص المخوّلين بها.
تنبيهات متكررة أقل
العميل المُدرج في القائمة البيضاء يبقى مُبرّأً عند تغيّر القائمة، مع إشارة لمراجعته مجددًا. وتُقترح الإيجابيات الكاذبة المعروفة لكل وحدة.
سجل كامل
كل انتقال وقرار وتعليق، مع من قام به ومتى. لا يُمحى شيء.
مصمّم سير العمل
ارسم المسار الذي تتبعه كل حالة.
كل بنك يرسم سير عمله: الأوضاع، والانتقالات بينها، والقرارات المسموح بها في كل وضع، ومن يحق له اتخاذها. سير عمل واحد لكل نوع فحص: المعاملات والدفعات والأسماء.
- الأوضاع من مكتبة مشتركة واحدة، ويُقفل رمز الوضع بعد استخدامه
- التعديل في المكان: التغيير المعتمد يسري على الحالات المفتوحة
- استنسخ سير عمل لتبدأ التالي
- ضع علامة على وضع لإبلاغ النظام المُرسِل عندما تبلغه الحالة
wics.your-bank.internal
WICSسير عمل الحالات
AK
حالات المدفوعاتالمعاملاتالدفعاتالأسماء
استنساخبانتظار الاعتماد
جديدة
مراجعة المستوى 1
مراجعة المستوى 2
مراجعة علياجديد
مُررت
محظورة
مكتبة الأوضاعيُقفل الرمز بمجرد استخدامه
- NEW
- L1_REVIEW
- L2_REVIEW
- RELEASED
- BLOCKED
- SENIOR_REVIEW
التغييرات
- +وضع «مراجعة عليا»
- +انتقال المستوى 2 ← مراجعة عليا
- +انتقال مراجعة عليا ← محظورة
- −انتقال المستوى 2 ← محظورة
سيراجع س. حداد — يبقى سير العمل الساري دون تغيير
توضيحي — أسماء وأرقام مُتخيَّلة.
مبدأ العينين الأربع
لا أحد يعتمد تغييره بنفسه.
كل تغيير في الإعدادات يذهب إلى شخص ثانٍ قبل أن يُعتمد. المُراجِع يرى بالضبط ما الذي تغيّر، وصاحب التغيير لا يستطيع اعتماده أبدًا.
- 1
أجرِ التغيير
عدّل سير عمل أو قاعدة أو قناة أو قائمة أو مستخدمًا أو وحدة.
- 2
أرسله للاعتماد
يبقى الزر معطّلًا حتى يتغير شيء فعلًا.
- 3
شخص ثانٍ يراجع
قبل وبعد، سطرًا بسطر.
- 4
يسري أو يعود
إن اعتُمد سرى، وإن رُفض عاد إلى صاحبه.
يشمل مبدأ العينين الأربع
- سير العمل
- القواعد
- القنوات
- القوائم
- المستخدمين
- الوحدات
حظر دفعة يتطلب صلاحية خاصة به.
wics.your-bank.internal
WICSالاعتمادات
1AK
مسجّل الدخول باسم
سير العمل · حالات المدفوعات
أرسله أ. كريم · 09:42
البندقبلبعد
- وضع—مراجعة عليا
- انتقال—المستوى 2 ← مراجعة عليا
- انتقالالمستوى 2 ← محظورة—
- من يحق له الحظرفريق المستوى 2الفريق الأعلى
AKأنت من أجرى هذا التغيير. يجب أن يعتمده شخص آخر.
سحب
قواعد بلغة واضحة
اكتب القاعدة كما تقولها.
يقرأ WICS جملتك دون اتصال ودون ذكاء اصطناعي، فلا يخرج شيء من البنك. يقترح الكلمات أثناء الكتابة، ويسأل عن الكلمات التي لا يعرفها، ثم يملأ الخطوات الموجّهة لتراجعها.
14 قاعدة جاهزة للبدء منها
wics.your-bank.internal
WICSالقواعد · المعاملات
AK
صِف القاعدة بالكلمات
Hold payments to FATF grey-list countries above 10,000 USD
اقرأهاتُقرأ الجمل بالإنجليزية حاليًا، أما الخطوات الموجّهة فبالعربية.
أمثلة
- Exempt salary payments under 500 EUR
- Send hits on PEP lists to the PEP team
ماذا يجب أن تفعل هذه القاعدة؟
إيقاف للمراجعةأي مدفوعات؟
- بلد الوجهةضمنالقائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي
- والمبلغأكثر من10,000 USD
التسمية والمراجعة والحفظ
مدفوعات القائمة الرمادية فوق 10,000 USD
عندما تتجه دفعة إلى بلد في القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي وتتجاوز 10,000 USD، أوقفها للمراجعة.
- حُفظت المسودة
- جُرّبت على السجل137 من 4,820 دفعة سابقة
- اعتمدها س. حداد
- فُعّلت
قبل الفحص
استثنِ ما تختار عدم فحصه. كل استثناء يُسجَّل ولا يُخفى أبدًا.
بعد الفحص
وجّه التنبيهات، وأجب عن تطابق بأنه إيجابي كاذب بتوقيع القاعدة، وافتح الحالة في الوضع المطلوب، وحدّد موعدًا نهائيًا.
تمرير بالقواعد
إذا أجابت القواعد عن كل تطابق، يمكن تمرير الدفعة تلقائيًا، ويذكر السجل اسم القاعدة.
الإيقاف عند الخطأ
القاعدة التي تتعطل توقف الدفعة وتذكر اسمها في السجل.
المواعيد النهائية والتقويمات
عدّ تنازلي على كل دفعة موقوفة.
النظام المُرسِل يحدد الموعد النهائي. ينبّه WICS قبله، ويُعلِّم الحالة متأخرة بعده، ولا يحتسب إلا ساعات عملك.
- تنبيهات قبل الموعد النهائي، وتأخير مُعلَن بعده
- ساعات العمل لكل يوم، لكل شركة، ولكل فرع عند الحاجة
- العطل الرسمية الخليجية مدمجة، ويؤكدها بنكك أو يعدّلها
- لا يحرّك WICS الأموال من تلقاء نفسه: إنه يبلغ النظام المُرسِل
wics.your-bank.internal
WICSالمدفوعات الموقوفة
2AK
Kestrel Marine Ltd
MT10312,900.00 USD
متأخرة+00:01Blue Cedar Holdings
pacs.0083,480,000.00 AED
أُرسل تنبيه00:44Lumen Pharma SA
MT1037,315.40 CHF
في الموعد03:08
بعد الموعد النهائي يواصل WICS التنبيه، ولا يمرّر دفعة أو يلغيها من تلقاء نفسه أبدًا.
تقويم العمل · المركز الرئيسي
- الاثنين
- الثلاثاء
- الأربعاءعطلة رسمية · مدمجة
- الخميس
- الجمعة
- السبتمغلق
- الأحدمغلق
الخميس 14:00 + 4 ساعات عمل = الجمعة 10:00
التقارير
اطرح سؤالًا، واحصل على التقرير.
مركز تقارير في كل تطبيق: الفحص والقوائم والمستخدمون والإشعارات. عشرات التقارير الجاهزة، أو ابنِ تقريرك بخطوات مرقّمة.
wics.your-bank.internal
WICSمركز التقارير · الفحص
AK
ابنِ تقريرك
1اعرض كـ
2جمّع حسب
—
3عدّ أو اجمع
عدد الحالات
4اعرض فقط
آخر 30 يومًا · المُقرَّرة
5رتّب
الأحدث أولًا
6الأعمدة
5 من 14
الحالات المُقرَّرة
جدولكل الحالات التي تقرّرت في آخر 30 يومًا، الأحدث أولًا.
الحالةالقرارالتاريخ
C-2034الفرع 11محظورةS. Haddad10-12
C-2033المركز الرئيسيبقاعدةRULE-0710-12
C-2032الفرع 04مُررتA. Karim10-12
C-2029المركز الرئيسيمُررتM. Rahal10-11
C-2027المركز الرئيسيبقاعدةRULE-0310-11
C-2025الفرع 04مُررتA. Karim10-11
ExcelPDFCSV
الاثنين 07:00 · بريد إلكترونيالمجاميع على الخادم
توضيحي — أسماء وأرقام مُتخيَّلة.
سبع طرق عرض
جدول، وملخص، وجدول متقاطع، وأعمدة، وخط اتجاه، ودائرة، وخريطة حرارية.
المجاميع على الخادم
البيانات الكبيرة تبقى سريعة: تُحسب المجاميع حيث تقيم البيانات.
Excel وPDF وCSV
صدّر أي تقرير، أو استلمه بالبريد الإلكتروني وفق جدول.
تقارير الحالات مشمولة
الحالات حسب الوضع والقرار والوحدة والفترة — والمتأخرة منها أيضًا.